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中国惊天诈骗大案!假金砖把19家银行全骗惨了

来源:财经网       发布时间 : 2018-02-03 16:22:54 发表评论

曾震惊海内外的内地巨额黄金骗贷案,中国银监会前日公佈处罚决定,涉案的河南、陕西两省19家银行或金融机构被罚款5,250万元人民币(下同,约6,520万港币),310名职员被处罚,其中13名行长级高管被禁再涉足银行业,创内地金融事件之最;行骗者是位于河南灵宝的金矿业主,骗术是将较便宜的钨包在真金里,冒充纯金块向豫、陕两地各级银行抵押贷款逾230亿元(约286亿元)。媒体昨公开犯案细节,而涉案两名主犯至今在逃。

银监会昨公佈这宗巨额黄金骗贷案涉事银行处罚决定。银监会表示,经一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处辖内银行业金融机构黄金质押贷款案件,对两地涉案19家银行金融机构共罚款5,250万元。

陕西、河南金融机构被处罚职员多达310名,其中13位行长级人士被取消金融高管任职资格。

公告显示,本案由陕西潼关县农村信用合作社前年发生的一宗黄金质押贷款案全面排查发现的。案中借款人叫张青民,其兄张淑民是河南灵宝市博源矿业公司董事长,王学文是公司法人代表。该公司是政府核准的炼金企业,透支信誉获取银行信任,因此可套取大量现金。

据披露,早在2005年,张淑民和王学文经长时间摸索,研究出黄金掺假配方:将较便宜的钨块包在黄金中间,能骗过普通仪器检测,如不用打钻和熔炼的检测法,很难发现。案中,张出面用70多张身份证,向陕西多个信用合作社以"黄金质押"贷款,其中一笔向潼关信合社2,000万元(2,484万港元)贷款到期,银行无法联络张,决定用其抵押黄金抵债时,才发现黄金掺假。

内地监管机构排查发现,骗徒以相同手法,用纯度不足的非标准黄金做抵押物,共骗取河南、陕西两省19家银行逾230亿元(约286亿元)贷款。案发后,博源矿业法人王学文等多名高管被捕,但董事长张淑民和当事人张青民已出逃境外。有分析指,就算黄金造假术再高超,但19家银行都没察觉,不排除银行有内鬼,利益输送。

灵宝市位于河南与陕西交界的小秦岭,当地金矿开采有千年历史,故灵宝又有"中国金城"之称,为中国第二大黄金生产基地。矿区吸引各地淘金者,灵宝亦被称为河南的"小香港",有多家企业在上海黄金交易所挂名,"灵宝黄金(3330.HK)"早于2006年已在本港上市。而涉案的博源矿业开设近10年;其法人代表王学文曾是当地人大代表、风云人物。



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